-5 °С
Облачно
Все новости
Общество
3 Января , 17:00
Угроза заморозок в банках
Почему операции между своими счетами вызывают подозрения у банков. Россияне столкнулись с блокировками после переводов между своими счетами. В некоторых случаях банки замораживают лишь отдельные трансакции, но иногда и карты в целом.
Угроза заморозок в банках
Банки проверяют трансакции на целый перечень признаков мошенничества. И с 2026 года ЦБ расширит их список. Один из новых — попытка отправить деньги другому человеку после крупного перевода самому себе. Банки, опасаясь гигантских штрафов вплоть до отзыва лицензии со стороны ЦБ и Росфинмониторинга за недостаточный контроль, сознательно смещают баланс в сторону перестраховки. Блокировка может последовать и при нетипичном поведении клиента: слишком частых переводах или на необычные суммы, также при трансакциях с подозрительных устройств — например, с гаджетов, замеченных в мошеннических схемах. Кроме того, банки будут брать во внимание ситуации, когда за 48 часов до перевода клиент меняет номер телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах», что может свидетельствовать о получении злоумышленниками удаленного доступа к счету.
Новости партнеров